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Infos, chroniques et actualités

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Actualités

Vacances d’été 2025

  Les vacances d’été seront bientôt là, et les nôtres aussi. À ceci près que cette année est un peu spéciale puisque nous prendrons congé tous le mois de…
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Publié le : 13/06/2025
Actualités

Sicav Triodos : Le prix de la durabilité ?

Comme vous le savez peut-être, en tant que courtier d’assurance spécialisé en placements durables, nous pouvons vous proposer d’investir, entre autre, dans les Sicav de la Banque Triodos via…
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Publié le : 13/06/2025
Actualités

AFER – Branche 23 : c’est qui la meilleure ?

Dans la foulée de notre article précédent, nous nous sommes posé une question un peu bête, avouons-le : des Sicav disponibles dans le contrat AFER Europe, laquelle a le…
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Publié le : 13/06/2025
Actualités

Exercice de style – Les Sicav AFER

Nous avons voulu vérifier les performances des fonds disponibles dans la partie branche 23 du contrat AFER Europe. Bien nous en a pris car au-delà des chiffres annoncés années…
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Publié le : 12/06/2025
Actualités

Actions taxes en gros

Nos amis assureurs aiment décidément se copier l’un l’autre. Vous me direz : ne nous plaignons pas, c’est bon pour nous, petits clients, que cette prise en charge de la…
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Publié le : 31/05/2025
Actualités

À propos du profil d’investisseur

C’est bien connu, lorsque vous démarrez un investissement, votre interlocuteur financier doit vous faire remplir un profil d’investisseur pour vous conseiller un produit qui peut vous convenir en termes…
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Publié le : 30/05/2025
Actualités

Branche 26 d’Athora : des taux en baisse ?

Nos lecteurs le savent, notre partenaire Athora propose depuis quelques temps déjà deux produits de branche 26 à 3 ans et 5 ans. Notre comparatif du 6 mai a…
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Publié le : 30/05/2025
Actualités

Des règles de durabilité plus strictes

L’autorité européenne ESMA a publié en 2024 de nouvelles lignes directrices pour les fonds d’investissement qui utilisent des termes liés à la durabilité dans leur nom. Ces règles sont…
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Publié le : 28/05/2025
Actualités

Placements et fiscalité : montants déductibles des impôts en 2025

Avertissement : cet article n’a pas pour vocation de faire le tour de la question des déductions fiscales, mais seulement de rappeler quelques aspects pratiques en vue de votre…
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Publié le : 20/05/2025
Actualités

Viré par ma banque !

(Chronique)   Ce n’est pas la première fois que je m’insurge contre les dérives de la législation anti-blanchiment.    Les compagnies d’assurance et les institutions bancaires, entre autres, se…
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Publié le : 06/05/2025
Actualités

La déclaration d’impôt simplifiée : méfiance !

Vous êtes de plus en plus nombreux à recevoir une déclaration d’impôt simplifiée, c’est à dire pré-remplie. La facilité est appréciable, mais les oublis potentiels le sont moins !…
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Publié le : 06/05/2025
Actualités

Une opportunité en branche 26 ? Oui, mais…

En ces temps quelques peu troublés au niveau boursier, nombreux sont ceux qui apprécient pouvoir (re)trouver le chemin de la sérénité en scrutant les offres en capital garanti. En…
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Publié le : 06/05/2025
Actualités

Contrats luxembourgeois : Résumé fiscal

Nos amis de Baloise Luxembourg ont édité un document utile abordant les obligations fiscales liées à un contrat d’assurance-vie.    Vous pouvez le télécharger ci-dessous. TS-CAV-BEFR-06-21_Reb …
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Publié le : 21/04/2025
Actualités

Passage de flambeau… informatique !

Nous avons entamé un processus de changement de serveur début avril et celui-ci est maintenant terminé. Cela n’a pas été sans peine ni retard, ce qui est une constante…
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Publié le : 21/04/2025
Chroniques

Oui, mais bon, ça suffit comme ça !

(Chronique)   Voilà un titre bien étrange… qui ne l’est pas pour ceux qui ont investit la bourse depuis 2018. La dernière chute en cours est le dernier avatar…
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Publié le : 09/04/2025
Infos permanentes

Assurance-vie et droits de succession

Nous relayons ci-dessous un article de l’Echo du 21 décembre 2024 s’attardant sur les droits de succession en assurance-vie, et plus précisément sur la fameuse circulaire du fisc du…
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Publié le : 15/03/2025
Actualités

Athora : Les taux 2024 en branche 21 sont connus

Athora a publié ses taux 2024 en branche 21. En voici le détail :    PRODUITS EN PRIMES UNIQUES► Serenity II Basic by Athora avec un taux garanti de 0,01%…
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Publié le : 12/03/2025
Chroniques

Tout perdre ?

(Une chronique)   Tout perdre   Il m’arrive parfois d’entendre ça et là quelques réflexions franchement hostiles à l’investissement boursier. Il est vrai que ce n’est pas toujours un…
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Publié le : 05/03/2025
Actualités

AFER Patrimoine. Vraiment ?

On l’oublie parfois un peu mais le contrat AFER Europe permet pour la majorité de ses titulaires (1) d’investir en branche 23, c’est-à-dire dans un nombre (restreint) de Sicav….
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Publié le : 04/03/2025
Chroniques

Anti-blanchiment et profil de risque : tous concernés !

Nos clients s’interrogent régulièrement à propos des questions qu’on leur pose dans le cadre de la gestion de leurs avoirs, notamment suite à un versement sur contrat (ce qui…
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Publié le : 04/03/2025
Infos permanentes

La déclaration d’un contrat lors de la souscription d’une autre : une question (im)pertinente ?

(Réflexion)   Lors de la souscription d’un contrat d’assurance-vie, il est souvent demandé de déclarer si vous avez déjà d’autres contrats. Plusieurs raisons historiques sont évoquées pour justifier la…
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Publié le : 09/02/2025
Infos permanentes

Comprendre le règlement SFDR (la durabilité / l’éthique d’un produit financier)

(Explication)   Que signifie SFDR ? Sustainable Finance Disclosure Regulation   Qu’est-ce que le SFDR ? La SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) est une réglementation qui vise à promouvoir la…
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Publié le : 02/02/2025
Chroniques

L’hyper diversification : un problème ?

(Réflexion)   Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, c’est une évidence que personne ne contestera, et certainement dans le cadre de la gestion d’un patrimoine…
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Publié le : 02/02/2025
Chroniques

Une petite mise au point

(Billet d’humeur)   Nous sommes à votre disposition pour envisager vos situations patrimoniales et vous donner un conseil dès lors que nous avons pu dresser de manière correcte votre…
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Publié le : 01/02/2025
Actualités

Vos investissements Sicav en 2024

Depuis maintenant trois ans, nous nous amusons à nous pencher sur le passé récent de Sicav qui se trouvent dans les portefeuilles de nos divers partenaires. On en trouveras…
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Publié le : 01/02/2025
Actualités

Taux des avances AFER 2024, et conséquences

Le contrat AFER Europe vous permet de récupérer une partie de vos avoirs de manière temporaire, à des conditions avantageuses. C’est ce qu’on appelle une “avance”.    Avec un…
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Publié le : 19/01/2025
Actualités

Taux AFER 2024

Suite à l’annonce faite ce 15 janvier à paris, j’ai rédigé un article détaillants les différents taux 2024 de rémunération du Fonds Garanti et des unités de compte (branche…
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Publié le : 15/01/2025
Chroniques

Sicav story II – Le retour

Avant-propos   Cette chronique ne propose pas de conseils personnalisés mais une vision globale qui vaut ce qu’elle vaut, c’est-à-dire sans prétention ni talent divinatoire. Pour de fantastiques études financières,…
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Publié le : 30/12/2024
Chroniques

Un changement de cap ?

Si la guerre en Ukraine semble s’enfoncer dans une forme d’incertitude, il en est une que le marché n’a pas raté, c’est le passage en blanc de notre ami…
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Publié le : 28/11/2024
Chroniques

Les fonds à échéance : toujours valables ?

En août dernier, Baloise Luxembourg nous a donné à réfléchir à la situation des fonds à échéance disponible dans un contrat de branche 23. Nous avons déjà évoqué ce…
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Publié le : 24/10/2024
Actualités

Un bon plan en branche 21

Nouveau partenariat Allianz Un bon plan en branche 21, surtout si on dispose d’un autre contrat (type AFER Europe)     Contexte   Il est possible que vous vous…
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Publié le : 24/10/2024
Infos permanentes

Branche 21 – Quel contrat choisir via notre bureau ?

Un contrat d’assurance-vie de la branche 21 est un contrat à capital et intérêt garanti. Contrairement à l’opinion un peu trop facilement répandue par certains intermédiaires ces dernières années…
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Publié le : 01/03/2023
Infos permanentes

Note sur les préférences en matière de durabilité

Avec son règlement SFDR, l’Europe s’est assignée la tâche d’orienter les placements vers plus de durabilité. Il était temps ! Malheureusement, elle l’a fait à la manière européenne, c’est…
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Publié le : 07/02/2023
Infos permanentes

Envoyez vos documents… correctement !

Nos partenaires et Ligne Bleue vous permettent de transmettre vos documents contractuels ou autres, scannés ou photographiés par mail.   Nous devons malheureusement constater que pour toutes sortes de…
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Publié le : 19/12/2022
Infos permanentes

Récupération des taxes sur dividendes

Hé oui, vous avez bien lu : si vous êtes titulaire (de certificats) d’action étrangères, vous pouvez parfois récupérer tout ou partie du précompte mobilier belge et de la taxe…
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Publié le : 16/12/2022
Infos permanentes

Preuve d’adresse : quels documents ?

Certains organismes demandent de joindre une preuve d’adresse à un formulaire administratif, c’est à dire une preuve de votre domicile. Quels documents peuvent convenir ? En voici la liste…
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Publié le : 28/11/2022
Infos permanentes

Transfert de Sicav et gain fiscal

Suite à des déconvenues avec leur banque, certains clients nous ont demandé ce qu’il était possible de faire pour manifester leur mécontentement sans pénaliser financièrement l’institution et en conservant…
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Publié le : 20/11/2022
Infos permanentes

Epargne-pension : avantages des contrats sans échéance

Habituellement, les contrats d’épargne-pension ont une date de fin : 65 ans. Cela s’explique par le fait que normalement, à la pension, la plupart des clients souhaitent récupérer le capital…
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Publié le : 11/04/2022
Infos permanentes

Sicav : Capitalisation ou distribution ?

Lorsqu’on achète une Sicav, il est souvent proposé de choisir entre des parts de capitalisation ou des parts de distribution. Les premières réinvestissent en elles-mêmes les intérêts et dividendes perçus…
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Publié le : 11/02/2022
Infos permanentes

Vérifiez vos contrats fiscaux (adéquation et frais)

Des clients nous ont récemment demandé de nous pencher sur leurs contrats d’épargne-pension et d’épargne à long terme. Nous avons pu constater que non seulement l’adéquation des contrats à…
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Publié le : 24/11/2021

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