La plupart de nos clients ont le souci de savoir ce qui est réellement fait de leur argent placé en Sicav auprès de nos partenaires Athora, Allianz, etc. Certes, la catégorisation entre articles 6, 8 et 9 du règlement européen SFDR apporte une réponse partielle, et les fiches d’information des Fonds de placement en apportent une autre, notamment en détaillant les 10 premières positions achetées par le gestionnaire.
Mais on peut avoir des questions plus précises. Nous avons eu récemment le cas avec Mr M. et Mme A. qui se sont inquiétés de savoir si les fonds dans lesquels ils avaient investi via leur contrat Profilife Athora en épargne-pension détenaient des actifs dans le domaine de l’AI (qui ressemble de plus en plus a une énorme bulle), et possiblement dans SpaceX.
Nous avons donc posé la question aux trois gestionnaires concernés qui ont répondu, malgré parfois un délai allongé vu les congés. Leurs retours (résumés) sont téléchargeables ci-dessous (Document 1). Plus que le contenu de ces réponses que nous laissons à l’appréciation de chacun, nous voulons ici attirer l’attention sur un point particulier.
En effet, ces réponses vous paraissent peut-être normales. Elles ne le sont pas. Car il faut bien remettre la demande en perspective. On évoque ici un questionnement qui porte sur un investissement annuel de 1.050 € ! Pour chacun des gestionnaires, cela représente 350 € / an ! Soyons clairs : compte tenu de la rentabilité de cette somme pour une maison de gestion, chacun de nos contacts aurait facilement et légitimement pu nous renvoyer vers des documents standards. Mais il se trouve que non. Ils ont pris le temps d’écrire une réponse personnalisée. Ce n’est pas rien.
Alors certes, nous ne nierons pas que notre activité centrée sur un développement durable en finance et les liens que nous avons pu établir dans le milieu au fil des ans ont pu faciliter les retours détaillés. Néanmoins, cela n’explique pas tout et il faut voir dans les convictions de ces gestionnaires le souci de transparence et d’éducation. Cela n’est pas le cas partout. Nous remercions donc chaleureusement nos partenaires pour leur implication.
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