Actualités, analyses, chroniques et infos permanentes

Actualités

Une urgence ? Contactez nos partenaires !

Du 9 au 16 janvier 2026, nous sommes en animation Blue Friends Days. Nous serons donc indisponibles, sauf par téléphone et pour des rendez-vous sur place. La gestion des mails…

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Publié le : 06/01/2026

Actualités

Blue Friends days : le programme actualisé

J’ai le plaisir de détailler ci-dessous les animations qui se dérouleront pendant notre week-end Blue Friends Days à Houffalize. Suivez les liens pour plus d’information.     Notes importantes :…

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Publié le : 22/12/2025

Actualités

Les Blue Friends days reviennent et c’est gratuit !

Le dernier opus des BFD remontait à juin 2023. Il était temps de remettre la machine en route. Nos anciens clients participants connaissent le principe des BFD, mais rappelons-les…

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Publié le : 20/12/2025

Actualités

Athora FFG Global Flexible Convictions : notre analyse.

Ces 1 février et 27 août, nous avons publié des analyses relevant nos doutes sur le fonds Global flexible. Nous écrivions en effet en début d’année : On remarquera…

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Publié le : 18/12/2025

Actualités

Ça bouge au pays de Cleantech

À la toute fin décembre 2024, nous avons publié une analyse du fonds Cleantech, diffusé par notre partenaire Athora via Funds for Good.    Nous écrivions en conclusion de…

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Publié le : 18/12/2025

Actualités

L’épargne à long terme : le renouveau

Les projets du gouvernement sont nombreux. Il en est un qui a retenu notre attention en 2023 : la disparition programmée de l’épargne à long terme (ELT). Il n’en…

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Publié le : 13/12/2025

Actualités

L’action taxe Allianz bientôt terminée

Si les actions taxes sont devenues relativement courantes en branche 23, elles le sont nettement moins en branche 21. Or, compte tenu des rendements, en produits garantis, cette prise…

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Publié le : 13/12/2025

Actualités

Taxe sur les plus-values : Report de la mesure, mais… !

Vu les aléas gouvernementaux sur le budget, l’application de la taxe sur les plus-values est reportée au 01 janvier 2027. Nous ne pouvons que nous en féliciter, même si…

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Publié le : 30/11/2025

Actualités

Vivre de sa rente – Fiche pratique

Nous venons d’éditer une nouvelle fiche pratique (bien qu’elle porte le n° 2) sur le thème de la rente que l’on peut se constituer pour obtenir un capital complémentaire…

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Publié le : 15/11/2025

Actualités

Allianz : L’Xcellence à la loupe

Vous savez que depuis quelques temps déjà, notre bureau a choisi de travailler avec la compagnie Allianz. Au départ, nous nous y sommes intéressé pour son offre en branche…

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Publié le : 15/11/2025

Actualités

Trophées de l’assurance-vie : nos partenaires récompensés

Lors de la cérémonie de remise des trophées DECAVI Vie qui s’est déroulée le jeudi 23 octobre 2025 à The Event Lounge à Bruxelles, nos partenaires ont été récompensés….

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Publié le : 08/11/2025

Actualités

Blux et ses petits papiers

© Gerhard Haderer « Amtsweg » – Inkognito Dans le cadre de liquidation de contrats luxembourgeois, les compagnies font preuve de beaucoup d’ingéniosité pour épater leur clientèle avec des demandes administratives…

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Publié le : 21/10/2025

Actualités

Afer Europe : que faire en cas de décès ?

La question nous revient maintenant régulièrement, hélas : « Qu’est ce que mes héritiers doivent faire si je décède, à  part pleurer beaucoup ? »    Précisons tout d’abord que la…

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Publié le : 19/10/2025

Chroniques

Taxe sur les plus-values : actualisation

Le présent article fait suite à  celui précédemment publié en ces pages. Veuillez d’abord vous y reporter.   Points d’attention   Le gouvernement relativise cette taxe en signalant qu’elle…

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Publié le : 12/10/2025

Infos permanentes

Signer un document

Du fait d’une distance physique, de moyens techniques inexistants ou obsolètes, voire d’une simple compréhension des outils informatiques, on nous demande parfois de signer en lieu et place de…

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Publié le : 18/09/2025

Analyses

Analyse : les Sicav mixtes offensives chez Athora

Avertissement : nos analyses sont personnelles, basées sur notre expérience et sur différentes données professionnelles. Compte tenu de nos moyens, elles ne peuvent évidemment pas rivaliser avec les publications des…

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Publié le : 27/08/2025

Chroniques

La taxe sur les plus-values : nos commentaires

  (Tous les documents signalés en rouge sont téléchargeables en bas d’article)   Le gouvernement Arizona a accouché dans ses accords de fin juin d’un avant-projet de loi de…

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Publié le : 25/08/2025

Chroniques

Anti-blanchiment : le sens de la démesure

Tout le monde vous le dira, le cœur sur la main : l’anti-blanchiment, c’est vraiment important. C’est tellement important que toute considération morale a disparu dans ce qui n’est…

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Publié le : 24/08/2025

Analyses

Sicav Triodos : Le prix de la durabilité ?

Comme vous le savez peut-être, en tant que courtier d’assurance spécialisé en placements durables, nous pouvons vous proposer d’investir, entre autre, dans les Sicav de la Banque Triodos via…

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Publié le : 13/06/2025

Analyses

AFER – Branche 23 : c’est qui la meilleure ?

Dans la foulée de notre article précédent, nous nous sommes posé une question un peu bête, avouons-le : des Sicav disponibles dans le contrat AFER Europe, laquelle a le…

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Publié le : 13/06/2025

Analyses

Exercice de style – Les Sicav AFER

Nous avons voulu vérifier les performances des fonds disponibles dans la partie branche 23 du contrat AFER Europe. Bien nous en a pris car au-delà  des chiffres annoncés années…

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Publié le : 12/06/2025

Chroniques

À propos du profil d’investisseur

C’est bien connu, lorsque vous démarrez un investissement, votre interlocuteur financier doit vous faire remplir un profil d’investisseur pour vous conseiller un produit qui peut vous convenir en termes…

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Publié le : 30/05/2025

Infos permanentes

Des règles de durabilité plus strictes

L’autorité européenne ESMA a publié en 2024 de nouvelles lignes directrices pour les fonds d’investissement qui utilisent des termes liés à  la durabilité dans leur nom. Ces règles sont…

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Publié le : 28/05/2025

Actualités

Placements et fiscalité : montants déductibles des impôts en 2025

Avertissement : cet article n’a pas pour vocation de faire le tour de la question des déductions fiscales, mais seulement de rappeler quelques aspects pratiques en vue de votre…

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Publié le : 20/05/2025

Chroniques

Viré par ma banque !

(Chronique)   Ce n’est pas la première fois que je m’insurge contre les dérives de la législation anti-blanchiment.    Les compagnies d’assurance et les institutions bancaires, entre autres, se…

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Publié le : 06/05/2025

Actualités

La déclaration d’impôt simplifiée : méfiance !

Vous êtes de plus en plus nombreux à  recevoir une déclaration d’impôt simplifiée, c’est à  dire pré-remplie. La facilité est appréciable, mais les oublis potentiels le sont moins !…

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Publié le : 06/05/2025

Analyses

Une opportunité en branche 26 ? Oui, mais…

En ces temps quelques peu troublés au niveau boursier, nombreux sont ceux qui apprécient pouvoir (re)trouver le chemin de la sérénité en scrutant les offres en capital garanti. En…

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Publié le : 06/05/2025

Infos permanentes

Contrats luxembourgeois : Résumé fiscal

Nos amis de Baloise Luxembourg ont édité un document utile abordant les obligations fiscales liées à  un contrat d’assurance-vie.    Vous pouvez le télécharger ci-dessous. TS-CAV-BEFR-06-21_Reb …

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Publié le : 21/04/2025

Chroniques

Oui, mais bon, ça suffit comme ça !

(Chronique)   Voilà  un titre bien étrange… qui ne l’est pas pour ceux qui ont investit la bourse depuis 2018. La dernière chute en cours est le dernier avatar…

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Publié le : 09/04/2025

Infos permanentes

Assurance-vie et droits de succession

Nous relayons ci-dessous un article de l’Echo du 21 décembre 2024 s’attardant sur les droits de succession en assurance-vie, et plus précisément sur la fameuse circulaire du fisc du…

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Publié le : 15/03/2025

Actualités

Athora : Les taux 2024 en branche 21 sont connus

Athora a publié ses taux 2024 en branche 21. En voici le détail :  PRODUITS EN PRIMES UNIQUES► Serenity II Basic by Athora avec un taux garanti de 0,01% donne…

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Publié le : 12/03/2025

Chroniques

Tout perdre ?

(Une chronique)   Tout perdre   Il m’arrive parfois d’entendre ça et là  quelques réflexions franchement hostiles à  l’investissement boursier. Il est vrai que ce n’est pas toujours un…

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Publié le : 05/03/2025

Analyses

AFER Patrimoine. Vraiment ?

On l’oublie parfois un peu mais le contrat AFER Europe permet pour la majorité de ses titulaires (1) d’investir en branche 23, c’est-à -dire dans un nombre (restreint) de Sicav….

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Publié le : 04/03/2025

Chroniques

Anti-blanchiment et profil de risque : tous concernés !

Nos clients s’interrogent régulièrement à  propos des questions qu’on leur pose dans le cadre de la gestion de leurs avoirs, notamment suite à  un versement sur contrat (ce qui…

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Publié le : 04/03/2025

Infos permanentes

La déclaration d’un contrat lors de la souscription d’une autre : une question (im)pertinente ?

(Réflexion)   Lors de la souscription d’un contrat d’assurance-vie, il est souvent demandé de déclarer si vous avez déjà  d’autres contrats. Plusieurs raisons historiques sont évoquées pour justifier la…

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Publié le : 09/02/2025

Infos permanentes

Comprendre le règlement SFDR (la durabilité / l’éthique d’un produit financier)

(Explication)   Que signifie SFDR ? Sustainable Finance Disclosure Regulation   Qu’est-ce que le SFDR ? La SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) est une réglementation qui vise à  promouvoir la…

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Publié le : 02/02/2025

Chroniques

L’hyper diversification : un problème ?

(Réflexion)   Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, c’est une évidence que personne ne contestera, et certainement dans le cadre de la gestion d’un patrimoine…

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Publié le : 02/02/2025

Chroniques

Une petite mise au point

(Billet d’humeur)   Nous sommes à  votre disposition pour envisager vos situations patrimoniales et vous donner un conseil dès lors que nous avons pu dresser de manière correcte votre…

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Publié le : 01/02/2025

Analyses

Vos investissements Sicav en 2024

Depuis maintenant trois ans, nous nous amusons à  nous pencher sur le passé récent de Sicav qui se trouvent dans les portefeuilles de nos divers partenaires. On en trouveras…

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Publié le : 01/02/2025

Actualités

Taux des avances AFER 2024, et conséquences

Le contrat AFER Europe vous permet de récupérer une partie de vos avoirs de manière temporaire, à  des conditions avantageuses. C’est ce qu’on appelle une « avance ».    Avec un…

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Publié le : 19/01/2025

Actualités

Taux AFER 2024

Suite à  l’annonce faite ce 15 janvier à  paris, j’ai rédigé un article détaillants les différents taux 2024 de rémunération du Fonds Garanti et des unités de compte (branche…

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Publié le : 15/01/2025

Analyses

Sicav story II – Le retour

Avant-propos   Cette chronique ne propose pas de conseils personnalisés mais une vision globale qui vaut ce qu’elle vaut, c’est-à -dire sans prétention ni talent divinatoire. Pour de fantastiques études financières,…

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Publié le : 30/12/2024

Chroniques

Un changement de cap ?

Si la guerre en Ukraine semble s’enfoncer dans une forme d’incertitude, il en est une que le marché n’a pas raté, c’est le passage en blanc de notre ami…

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Publié le : 28/11/2024

Analyses

Les fonds à  échéance : toujours valables ?

En août dernier, Baloise Luxembourg nous a donné à  réfléchir à  la situation des fonds à  échéance disponible dans un contrat de branche 23. Nous avons déjà  évoqué ce…

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Publié le : 24/10/2024

Actualités

Un bon plan en branche 21

Nouveau partenariat Allianz Un bon plan en branche 21, surtout si on dispose d’un autre contrat (type AFER Europe)     Contexte   Il est possible que vous vous…

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Publié le : 24/10/2024

Infos permanentes

Branche 21 – Quel contrat choisir via notre bureau ?

Un contrat d’assurance-vie de la branche 21 est un contrat à  capital et intérêt garanti. Contrairement à  l’opinion un peu trop facilement répandue par certains intermédiaires ces dernières années…

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Publié le : 01/03/2023

Infos permanentes

Note sur les préférences en matière de durabilité

Avec son règlement SFDR, l’Europe s’est assignée la tâche d’orienter les placements vers plus de durabilité. Il était temps ! Malheureusement, elle l’a fait à  la manière européenne, c’est…

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Publié le : 07/02/2023

Infos permanentes

Envoyez vos documents… correctement !

Nos partenaires et Ligne Bleue vous permettent de transmettre vos documents contractuels ou autres, scannés ou photographiés par mail.   Nous devons malheureusement constater que pour toutes sortes de…

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Publié le : 19/12/2022

Infos permanentes

Récupération des taxes sur dividendes

Hé oui, vous avez bien lu : si vous êtes titulaire (de certificats) d’action étrangères, vous pouvez parfois récupérer tout ou partie du précompte mobilier belge et de la taxe…

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Publié le : 16/12/2022

Infos permanentes

Preuve d’adresse : quels documents ?

Certains organismes demandent de joindre une preuve d’adresse à un formulaire administratif, c’est à dire une preuve de votre domicile. Quels documents peuvent convenir ? En voici la liste…

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Publié le : 28/11/2022

Infos permanentes

Transfert de Sicav et gain fiscal

Suite à  des déconvenues avec leur banque, certains clients nous ont demandé ce qu’il était possible de faire pour manifester leur mécontentement sans pénaliser financièrement l’institution et en conservant…

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Publié le : 20/11/2022

Infos permanentes

Epargne-pension : avantages des contrats sans échéance

Habituellement, les contrats d’épargne-pension ont une date de fin : 65 ans. Cela s’explique par le fait que normalement, à  la pension, la plupart des clients souhaitent récupérer le capital…

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Publié le : 11/04/2022

Infos permanentes

Sicav : Capitalisation ou distribution ?

Lorsqu’on achète une Sicav, il est souvent proposé de choisir entre des parts de capitalisation ou des parts de distribution. Les premières réinvestissent en elles-mêmes les intérêts et dividendes perçus…

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Publié le : 11/02/2022

Infos permanentes

Vérifiez vos contrats fiscaux (adéquation et frais)

Des clients nous ont récemment demandé de nous pencher sur leurs contrats d’épargne-pension et d’épargne à  long terme. Nous avons pu constater que non seulement l’adéquation des contrats à …

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Publié le : 24/11/2021