Voici les dernières nouvelles de notre bureau, de nos partenaires (classés alphabétiquement) et de nos amis du fisc. Suivez les liens pour plus d’infos.
LIGNE BLEUE
1. Abandon prochain de notre n° de téléphone fixe
Compte tenu d’une utilisation de plus en plus modeste et des coûts engendrés, nous envisageons la suppression de notre n° de téléphone fixe 081/733534. Nous vous tiendrons bien sûr au courant de cette évolution dès qu’elle sera effective.
2. Banque Triodos – rappels
Nous rappelons que nous ne sommes plus agent délégué de la Banque Triodos depuis le 01/04/2022. Par ailleurs, à titre privé, nous ne sommes plus en phase avec les décisions prises par le management de la banque en ce qui concerne la gestion des Certificats d’action Banque Triodos. On se reportera utilement au site du Trioforum à ce sujet.
En cas d’insatisfaction, nous vous invitons à adresser votre plainte à la banque directement, via son site internet. Si vous cherchez des solutions pour loger vos Sicav Triodos, nous proposons une solution alternative (cliquez ici pour la découvrir).
AFER Europe
1. Taux et indisponibilité du site
Le taux sera annoncé le 16 janvier 2024. En attendant, le site sera fermé, tant pour les espaces adhérents que pour les professionnels du vendredi 29/12/2023 après-midi au mardi 02/01/2024 matin et du lundi 15/01/2024 début de soirée au jeudi 18/01/2024 après-midi. Rappelons que pendant la première quinzaine de janvier, aucune opération ne sera validée en branche 21, en attente du taux. Les dates valeurs seront par contre bien respectées.
2. Versements
N’oubliez que pour vos versements, tant les modèles des bulletins à remplir que le n° de compte bénéficiaire ont été modifiés en 2023. Le bulletin doit porter la mention AE003B (01/2023) en bas de page en marge de droite. Nous avons créé un modèle pdf à remplir sur PC, disponible sur simple demande. Le n° de compte est BE76 6881 0046 2295 d’Abeille Vie auprès de Société Générale.
3. Antériorité : c’est bingo !
Tous les contrats AFER Europe ont maintenant plus de 8 ans et bénéficient d’une exonération de précompte mobilier (30 %) sur les intérêts en cas de retrait, lequel se fait sans frais.
Cliquez ici pour en savoir plus.
ATHORA
1. Serenity II Prima by Athora
Le contrat proposait un taux de 3 %, mais fermera les souscription dès ce samedi 30/12/23. Si vous avez une souscription en cours, les fonds doivent être sur le compte bancaire d’Athora le 14/01/24 au plus tard. Il est très probable que le futur taux garanti qui sera annoncé mi-janvier diminue.
2. Nouvelle action taxe
À compter du 8 janvier 2024 et jusqu’à fin mai (la date est encore à définir), Athora proposera une nouvelle action taxe, à savoir la prise en charge de la taxe d’assurance de 2 % pour un versement de minimum 10.000 € sur le contrat Fortune by Athora de branche 23. Nous vous reviendrons ultérieurement avec plus d’infos.
BALOISE
1. Modification du seuil d’investissement
La compagnie nous a annoncé qu’à compter du 1 janvier, son seuil d’investissement serait augmenté. En parallèle, la gestion des contrats sera plus simple sur certaines opérations. Tous les détails en cliquant ici.
PATRONALE LIFE
Promotion Fix21
Le produit Fix21 propose un taux d’intérêt de 3,03% soit 2,64 % annuel net de frais et taxe, après 8 ans (suivant nos calculs). Pas de frais compagnie jusqu’au 31/01/24. Plus d’infos en cliquant ici.
INFOS FISCALES DIVERSES
1. DLU
Le 31 décembre 2023 marquera la fin de la Déclaration Libératoire Unique (« DLU »). Signalons que les clients qui ouvrent un contrat Baloise (Luxembourg) par notre intermédiaire n’ont pas de soucis à se faire puisque dès l’entrée des fonds dans le contrat, ceux-ci auront été scannés dans le cadre de la législation anti-blanchiment afin de prouver leur origine licite. Ces clients ne doivent par contre pas oublier de mentionner leur contrat dans leur déclaration d’impôt annuelle.
2. Produits déductibles des impôts
2024 apporte son lot de petits changements. Nous avons actualisé les montants qui seront déductibles en épargne-pension et autres produits fiscaux. Cliquez ici pour découvrir les nouveaux plafonds.
Notez que si le boulet n’est pas passé loin, actuellement, la déduction fiscale de l’épargne à long terme reste possible et c’est donc là une belle aubaine pour conjuguer épargne et réduction d’impôts ! Plus d’infos en cliquant ici.
3. Cohabitant de fait en région bruxelloise
Au 1er janvier 2024, les cohabitants de fait (à distinguer des cohabitants légaux) seront considérés comme des «partenaires» au sens de la loi et bénéficieront de taux réduits dans certains cas de donations et successions.