Oui, vous avez bien lu : nous avons écrit « LES extraits annuels » en évoquant les contrats de branche 21 d’Allianz, incluant principalement l’Invest for Life my futurel.
En effet, pour une raison qui nous échappe et pour laquelle nous avons demandé explications, la compagnie émet son information annuelle en deux temps :
- Un premier extrait intitulé « Confirmation de participation bénéficiaire attribuée » est envoyé fin mai.
- Un second extrait intitulé « Extrait de compte » est envoyé mi-juin.
Le premier reprend la participation bénéficiaire mais indique aussi la situation du contrat en date d’envoi, ce qui n’arrange rien en terme de lisibilité tout en n’apportant pas d’informations essentielles.
Le second reprend la situation sur l’année écoulée, mais en s’arrêtant au 31/12, et donc :
- en indiquant le taux de base (actuellement 0,5 %)
- sans indiquer la participation bénéficiaire !
Nous regrettons cet état de chose pour plusieurs raisons :
- Aucun des deux envois ne mentionne l’autre ou n’y fait référence.
- On n’indique nulle part la rentabilité annuelle du contrat en %.
- Des « informations » non-essentielles parasitent la lecture.
- D’autres compagnies n’envoient qu’un seul extrait avec des informations simples et lisibles.
En attendant d’en savoir plus, le client devra donc garder en mémoire que pour savoir quelle est son rendement en €, il devra additionner la participation bénéficiaire et le rendement indiqué dans son extrait annuel.
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