Allianz : action taxe en branches 21 et 23 !

Allianz remet le couvert et ça fait du bien !

Si les actions taxes sont devenues relativement courantes en branche 23 (celles d’Athora et NN courent toujours), elles le sont nettement moins en branche 21. Or, compte tenu des rendements, en produits garantis, cette prise en charge de la taxe d’assurance par la compagnie a toute son importance et permet de gagner au moins 0,25 % de rendement annuel sur 8 ans. 

Les conditions

• L’action est dure du 1er septembre au 31 octobre 2025.
• Allianz prend en charge la taxe de 2% sur les primes à partir de 6.200 euros (montant min. d’accès aux produits).
• Cette action est valable sur les produits Allianz Invest for Life3A My Future (branche 21), Allianz ActiveInvest et Allianz Xcellence (branche 23).
• Le montant doit être versé en une seule fois, sur un nouveau contrat ou un contrat existant.
• Une clôture anticipée de l’action est possible à tout moment. 

Toutes les infos utiles se trouvent sur le site d’Allianz, ou vous pouvez nous les demander par mail. 

Notre avis

À  l’évidence, cette promotion fait du bien au portefeuille. Mais d’autres acteurs n’ont pas été en reste, Patronale life en premier. Avec un rendement net sur 8 ans qui se situera entre 2,35 et 2,70 % (suivant le montant et l’éventuelle taxe sur plus-values), nos amis flamands ont mis le turbo. Mais on ne sera pas en contrat vie entière avec eux.

Or, s’il est bien un avantage qu’il faut avoir en tête en branche 21, c’est l’exonération du précompte mobilier au bout de 8 ans. Cet avantage est acquis ensuite, à vie, y compris sur les nouveaux versements ! Avec Allianz, jusqu’à preuve du contraire, il ne devrait pas y avoir de modification du contrat au bout de 8 ans, notamment dans la politique de rémunération. Dès lors, si l’idée est de bâtir une base de portefeuille à long terme, même avec son taux minimum garanti de 0,5 %, Allianz se profile comme un très bon élément. Et question rentabilité, nos études montrent que depuis quelques années, la politique de rémunération s’est modifiée en bien. 

Que choisir ? 

Tout dépend de votre situation personnelle et pour cela, nous vous invitons à nous contacter pour en parler. Mais d’une manière générale, nous pouvons dire qu’un choix entre nos trois partenaires( nous n’avons pas vraiment évoqué Athora) sera fait sur base de deux critères : 

• Souhaitez-vous le taux minimum garanti le plus élevé possible ?
• Souhaitez-vous un contrat vie entière ou que vous comptez limiter à 8 ans ? 

À bientôt ? 

Disclaimer : Le présent article n’est pas donné à titre personnel, n’est pas un conseil en placement et ne vise pas à placer de l’argent dans un fonds spécifique. Cette démarche doit être faite avec votre courtier qui prendra les mesures opportunes pour déterminer, si ce n’est déjà fait, votre profil d’investisseur et vérifier avec vous le placement le plus adéquat par rapport à votre situation. Lisez toujours les documentations officielles publiées par les assureurs et disponibles en suivant les liens proposés ou les documents en téléchargement.