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Certificats : Comment est fixé le cours ?

Article rédigé le 17 avril 2008, actualisé le 05 mai 2014.

Pour connaître les notions de base à propos du certificat d’action de la Banque Triodos, cliquez ici.

1. Détermination du cours de base

Jusqu’ici, et sans que ce soit bien sûr une garantie pour l’avenir, la valeur du certificat Triodos varie bon an mal an de 2 ou 3 €. Il faut savoir que la fixation du cours est toujours donnée en chiffres ronds. Pour diverses raisons techniques, il n’y a pas de décimales dans le cours affiché. Et les transactions d’achat et de vente ne peuvent avoir lieu que sur base du cours affiché et réglementé par les autorités de contrôle. Toutefois, au niveau comptable, le cours est fixé avec 2 décimales. Ce qui fait qu’un cours affiché de 70 € peut être de 70,23 € en interne. Dès lors, le cours doit attendre en réalité plus ou moins longtemps avant de franchir un nouveau cap.

2. La valeur est aussi influencée par le dividende

Le paiement du dividende annuel a un impact comptable automatique sur le cours du certificat. Exemple 2011 : le cours est de 74 €. la banque paie un dividende (avant impôts) de 1,95 €. Le cours après paiement s’établit à 72 €.

Cet ajustement est normal. N’oublions pas que le certificat représente une part de la valeur de la Banque et que le dividende représente une partie de ses bénéfices. Or, si l’on retire cet argent de la banque, il est évident que la valeur du certificat diminue d’autant ! C’est juste une question d’équilibre comptable.

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