Attention

Pour les produits listés ci-dessus, nous ne proposons pas de solution directe. Nous pouvons par contre vous mettre en contact avec notre partenaire et courtier WILINK pour qui nous sommes apporteur d’affaire. Nous travaillons habituellement avec le bureau de Namur dont le représentant se déplace en Wallonie et à  Bruxelles. Pour les contacts plus éloignés ou spécifiques, votre dossier pourra être traité par l’implantation régionale de WILINK la plus proche de votre domicile. Les coordonnées (siège social) de WILINK sont : Wilink Insurance SA – Boulevard Baudouin 1er, 25 – 1348 Louvain-la-Neuve – Tel: 010/48.01.30 – contact.web@wilink.be – BCE 0403.275.718 – RPM Nivelles.

VEUILLEZ COCHER LA CASE CI-DESSOUS :

Cette section est le prolongement de notre fiche client. Elle a pour but de déterminer vos attentes en matière d’épargne et de placements conclus dans le cadre de l’assurance-vie. Nous vous saurons gré de la remplir complètement. plus vos réponses seront précises, plus nous pourrons répondre à  votre demande de la manière la plus efficace possible. Il est évident que notre bureau ne pourra engager sa responsabilité que sur base des données que vous nous aurez transmises et que toute omission, volontaire ou non et pour quelque raison que ce soit, ne pourra être considérée comme un manquement à  notre devoir d’information et / ou de conseil.
Si vous complétez ce document pour un couple, vous devez indiquer les réponses du profil le plus prudent des deux. A défaut, complétez un seul document par personne.

Je souhaite investir un certain montant et / ou réorganiser mon portefeuille existant et souhaite en ce sens faire appel aux compétences de Ligne Bleue srl afin de m’aider à  trouver le ou les produits qui me conviennent.

En fonction de votre sensibilité, classez de 1 (le plus important) à  4 (le moins important) les critères ci-dessous :

Veuillez cocher la case adéquate en début de formulaire

Attention : ce ou ces choix ne correspond(ent) pas à  votre souhait de ne plus prendre de risque.

Les règles de base de Ligne Bleue

Sans que ce soit un conseil personnalisé, à  titre purement indicatif et sachant qu’il est essentiel d’adapter ces montants à  votre situation, notre bureau estime que dans un cadre familial composé de deux adultes, deux enfants et un prêt hypothécaire, il faut : – Entre 0 et 2 000 € sur un compte à  vue. – Au moins 2 à  5 000 € de réserve (ou 3 à  6 mois de salaire) sur compte d’épargne – Au moins 30 000 € placés sans risque (y compris comptes à  vue + épargne).

1. Lignes directrices

Choisissez ci-dessous les objectifs d’épargne qui sont les plus pertinents pour vous en leur attribuant un degré d’importance disponible dans la case de choix. Si l’objectif n’est pas important pour vous, n’indiquez rien. 1 est peu relevant pour vous, 5 est très important. A cà´té de certains objectifs, vous avez la possibilité (facultative) de préciser son horizon temporel en années pour y arriver. Cet horizon n’a aucune influence sur la possibilité de retirer des fonds avant terme et n’est pas une obligation contractuelle. Il s’agit plus du temps (raisonnable) que vous pouvez vous donner pour réaliser l’objectif.

Attention

• Veuillez indiquer les montants arrondis, en globalisant par type de produits. Par exemple, si vous avez un compte épargne à  la Banque A avec 10 000 € et une autre à  la Banque B avec 5 000 €, indiquez 15 000 en regard de la ligne ‘Comptes d’épargne’.
• Au niveau des types de produits, essayez d’être le plus précis possible. « J’ai un portefeuille titre » n’est pas une affirmation précise :-)).
• Reprenez vos extraits et faites la répartition en fonction. Au besoin, vous pouvez nous communiquer votre dernier état de portefeuille.

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de cocher la case Demande de souscription, avec conseil (cette formule permet de dresser votre profil d’investisseur).
Au-delà  de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à  choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à -dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à  vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires. Si vous souhaitez poursuivre en souscription directe, cochez ci-dessus le type d’opération que vous souhaitez réaliser.

Cochez ci-dessous le ou les produits souhaités. Les modalités de montants, de paiement, de fractionnement des primes, de répartition sur fonds (pour la branche 23), d’options sur contrats, etc., seront discutées et précisées ultérieurement en rendez-vous ou par téléphone, mail, visionconférence, etc. Elles seront définies dans la proposition d’assurance que nous vous enverrons après encodage de votre demande de souscription.

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de cocher la case Demande de souscription, avec conseil (cette formule permet de dresser votre profil d’investisseur).
Au-delà  de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à  choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à -dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à  vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires. Si vous souhaitez poursuivre en souscription directe, cochez ci-dessus le type d’opération que vous souhaitez réaliser.

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de compléter notre fiche ‘Exigences et besoins en épargne et investissements’ (LB doc 7).
Au-delà  de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à  choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à -dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à  vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires.