En ce mois frisquet, voyons quelles sont les dernières infos utiles. Suivez les liens en bleu pour plus d’infos sur un sujet.
GÉNÉRALITÉS
- Épargnes fiscales
C’est le moment de (re)penser à vos contrats d’épargne-pension et d’épargne à long terme. Si vous n’en n’avez pas, il est certainement temps d’y songer, même et surtout si vous êtes jeune travailleur (c’est là que les rendements à long terme font la différence). Si vous en avez, vérifiez l’adéquation de votre situation avec votre profil d’investisseur. Un arbitrage pourra s’avérer utile.
Et en ce qui concerne l’épargne à long terme, les modifications fiscales liées aux prêts hypothécaires ont ouvert la voie à un produit qui est redevenu fiscalement bien intéressant. Pour ceux qui sont servis, n’oubliez pas de vérifier que le montant versé sur votre contrat est en adéquation avec vos revenus, pour ne pas dépasser le plafond utile. Un ajustement du montant des primes pour être nécessaire, à la hausse ou à la baisse.
Envoyez-nous un mail (info@lignebleue.biz) sans engagement pour en savoir plus sur ces sujets.
- FSMA
Notre organe de contrôle national a publié une note sur la dénomination des fonds / Sicav évoquant la durabilité, pour éviter le greenwashing.
Sur ce sujet, on constatera que nos autorités abordent la question sérieusement, eu égard à sa complexité. Les âmes bien nées se pencheront sur l’investissement durable expliqué par la FSMA pour les consommateurs, ainsi que sur les aspects qui touchent les professionnels, parce que c’est bien aussi de voir ce qu’il se passe de l’autre côté de la barrière.
ALLIANZ
Plus qu’un mois pour profiter de l’action taxe en branche 21 (capital garanti) ! La chose est suffisamment rare que pour la souligner. Habituellement, la prise en charge de la taxe se fait sur la branche 23 (bourse). Toutes les infos sur notre site.
ATHORA
Dernière ligne droite pour l’action taxe en branche 23. Ceux qui restent refroidis par les évolutions boursières de 2018, 2020 et 2022 (oui, ça fait beaucoup) devraient quand même se pencher ces animaux étranges. Un rapide coup d’oeil sur les évolutions des fonds proposés par la compagnie montre que sur 50, seuls 6 sont en négatif depuis le début d’année. Preuve qu’un diversification est toujours nécessaire dans un portefeuille global, et que la patience paie souvent, pour autant que nos investissements correspondent à notre profil d’investisseur, c’est le B.A-BA.
On notera que lors de la remise des Trophées Decavi, Athora Belgium s’est vu décerner 2 trophées du meilleur fonds en branche 23 avec ses fonds Athora Merclin II Patrimonium et Athora Mainfirst Global Equities Unconstrained. Elle a également reçu le trophée du meilleur produit à taux garanti en branche 21 avec Serenity II Prime by Athora. Toutes nos félicitations aux équipes concernées par ces succès.
NN
La compagnie n’a pas été en reste aux trophées Décavi déjà mentionnés. Elle a reçu un trophée pour son produit de rente NN Lifelong Income. Ce dernier peut d’après nous convenir a certaines situations, mais pas toutes. Il y a des avantages évidents, mais les tenants et aboutissants doivent être bien étudiés pour vérifier qu’ils conviennent au candidat souscripteur. La compagnie a également reçu un trophée pour l’Engagement Sociétal. Il faut avouer qu’NN ne ménage pas ses peines sur certains sujets, notamment tout ce qui tourne autour des pensions.