Chers client(e)s,
De temps en temps, il est bon de vous tenir au courant des évolutions du bureau. En l’occurrence, nous sommes heureux de vous signaler que nous venons de (re)mettre en ligne tous les documents de souscription liés à notre bureau.
Cette nouvelle parait n’en être pas une puisque ces documents étaient déjà en ligne antérieurement. Oui, sauf qu’ici, vous avez toutes les versions relookées et actualisées, notamment en regard de la législation, SFDR (éthique et durabilité des placements).
Ces documents se trouvent dans la rubrique ‘Bibliothèque de documents‘ (c’est logique !) accessible actuellement via votre connexion personnelle.
À quoi ça sert ?
Bonne question ! En fait, une souscription via un courtier se passe en deux temps :
- Etablissement de la demande
- Souscription elle-même
L’établissement de la demande permet de déterminer votre situation personnelle (Fiche client – Doc 1), votre profil d’investisseur (Doc 7) et votre demande spécifique (asrd, épargne fiscale, investissement, etc.). La ou les souscriptions qui vont suivre utiliseront les documents de chaque assureur concerné. Il y a donc parfois redite dans les informations, mais la législation est telle que chaque intervenant, courtier et assureur, doit connaître certaines informations.
L’idée est de tenter de simplifier ce qui peut l’être au maximum. À notre niveau, c’est dans cet esprit que nous mettons certains de nos documents à votre disposition. Il s’agit de pdf remplissable sur PC avant impression pour signature. Nous les avons créés pour qu’ils soient les plus simples, complets et compréhensibles possible. C’est d’ailleurs la raison pour laquelle nous n’utilisons pas les documents standardisés proposés par le secteur car non seulement nous les estimons trop peu complets dans certains cas, mais aussi justement trop standardisés. Et la question est de savoir si vous avez envie d’être identique à votre voisin ?
Souscrire en ligne
Dans la foulée de la mise à disposition de nos documents, nous avons ouvert il y a quelques temps un guide de souscription en ligne. L’idée est ici de pouvoir remplir nos documents sans passer par la case téléchargement, mais en étant guidé via un système de questions – réponses qui permet de ne remplir que ce qui est nécessaire. Toutefois, la chose n’est pas simple, notamment du fait que chaque modification légale oblige à modifier aussi le guide.
Nous sommes donc ici en train de modifier cette partie du site, qui devrait être bientôt opérationnelle. Nous vous reviendrons dès que possible sur le sujet.
Plus de simplification
Dans cet esprit d’accessibilité, et conscient des difficultés rencontrées par certains pour accéder aux parties “cachées” du site Ligne Bleue, nous envisageons une ouverture totale de nos pages. Le processus n’est toutefois pas innocent notamment en terme de droits d’auteur. Bref, ça cogite. Si vous avez un avis sur ce point, n’hésitez pas à nous en faire part.