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e. Etat de patrimoine

Lors d’un rendez-vous ou par téléphone, certains clients souhaitent recevoir de notre part des conseils en placements pour aménager au mieux leur patrimoine.

Compte tenu de l’historicité de notre bureau et de la relation de confiance établie depuis des années avec nos clients, la chose est tout a fait compréhensible.

Mais tout évolue et les désirs des uns ne sont plus les souhaits des autres. Il est donc temps de faire le point à ce sujet.


Si nous pouvons tenter de vous aider dans cette requête de gestion de patrimoine, nous tenons à préciser le cadre dans lequel nos informations sont données :

- En tant qu’agent délégué de la Banque Triodos, Ligne Bleue ne délivre aucun conseil et n’assure pas plus le rôle de gestionnaire de portefeuille.

- En tant que courtier en assurance-vie, Ligne Bleue est habilité à donner du conseil. Néanmoins, nous estimons plus judicieux de vous donner plutôt des pistes de réflexion afin que vous puissiez faire votre choix en disposant de toutes les informations (pré-)contractuelles nécessaires et trouver les produits qui vous conviennent.

- Notre intervention est limitée aux informations communiquées par les clients. Elle est donnée de bonne foi et ne peut être contestée ultérieurement en fonction des évolutions financières des marchés. Ligne Bleue n’est ni économiste, ni gestionnaire de fonds, ni devin, ni gourou.

- Nous ne suivons pas les portefeuilles des clients. Nous ne sommes donc pas pro-actif, mais réactifs. Cela veut dire que nous sommes à leur service pour faire le point de temps en temps et leur donner un suivi de leur situation. Les clients devront néanmoins à chaque fois nous donner l’état des lieux de leur patrimoine. La bonne tenue de leurs extraits de compte est dès lors essentielle pour une bonne et juste communication des données.

- Si la communication de nos propositions se fait par voie électronique, notre message contiendra des liens qui dirigeront les clients vers les sites web où ils pourront trouver les informations nécessaires et officielles des produits concernés. Des documents pdf pourront également être joints à notre envoi. Nous invitons les clients à prendre connaissance pleine et entière de ces informations.

- Ã‰tant donné que nous ne pouvons vérifier cette prise de connaissance et qu’il appartient au client de prendre ses responsabilités en la matière, il sera toujours implicitement convenu que les clients auront suivi notre invitation à s’informer. Nous sommes toujours à leur disposition pour préciser ou éclaircir certains points et répondre à leurs questions en toute transparence.

Vers l’article suivant.

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