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e. Etat de patrimoine

Lors d’un rendez-vous ou par téléphone, certains clients souhaitent recevoir de notre part des conseils en placements pour aménager au mieux leur patrimoine.

Compte tenu de l’historicité de notre bureau et de la relation de confiance établie depuis des années avec nos clients, la chose est tout a fait compréhensible.

Mais tout évolue et les désirs des uns ne sont plus les souhaits des autres. Il est donc temps de faire le point à ce sujet.


Si nous pouvons tenter de vous aider dans cette requĂŞte de gestion de patrimoine, nous tenons Ă  prĂ©ciser le cadre dans lequel nos informations sont donnĂ©es :

- En tant qu’agent dĂ©lĂ©guĂ© de la Banque Triodos, Ligne Bleue ne dĂ©livre aucun conseil et n’assure pas plus le rĂ´le de gestionnaire de portefeuille.

- En tant que courtier en assurance-vie, Ligne Bleue est habilitĂ© Ă  donner du conseil. NĂ©anmoins, nous estimons plus judicieux de vous donner plutĂ´t des pistes de rĂ©flexion afin que vous puissiez faire votre choix en disposant de toutes les informations (prĂ©-)contractuelles nĂ©cessaires et trouver les produits qui vous conviennent.

- Notre intervention est limitĂ©e aux informations communiquĂ©es par les clients. Elle est donnĂ©e de bonne foi et ne peut ĂŞtre contestĂ©e ultĂ©rieurement en fonction des Ă©volutions financières des marchĂ©s. Ligne Bleue n’est ni Ă©conomiste, ni gestionnaire de fonds, ni devin, ni gourou.

- Nous ne suivons pas les portefeuilles des clients. Nous ne sommes donc pas pro-actif, mais rĂ©actifs. Cela veut dire que nous sommes Ă  leur service pour faire le point de temps en temps et leur donner un suivi de leur situation. Les clients devront nĂ©anmoins Ă  chaque fois nous donner l’état des lieux de leur patrimoine. La bonne tenue de leurs extraits de compte est dès lors essentielle pour une bonne et juste communication des donnĂ©es.

- Si la communication de nos propositions se fait par voie Ă©lectronique, notre message contiendra des liens qui dirigeront les clients vers les sites web oĂą ils pourront trouver les informations nĂ©cessaires et officielles des produits concernĂ©s. Des documents pdf pourront Ă©galement ĂŞtre joints Ă  notre envoi. Nous invitons les clients Ă  prendre connaissance pleine et entière de ces informations.

- Ă‰tant donnĂ© que nous ne pouvons vĂ©rifier cette prise de connaissance et qu’il appartient au client de prendre ses responsabilitĂ©s en la matière, il sera toujours implicitement convenu que les clients auront suivi notre invitation Ă  s’informer. Nous sommes toujours Ă  leur disposition pour prĂ©ciser ou Ă©claircir certains points et rĂ©pondre Ă  leurs questions en toute transparence.

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