Ligne bleue | Fortuna : Les frais sur versements complémentaires
Retour à la page d'accueil

Fortuna : Les frais sur versements complémentaires

Article rédigé le 11 juin2018

En complément de notre article sur la dégressivité des frais sur versement, une question se pose : Et si j’effectue un versement complémentaire, quels seront mes frais ? Est-ce que le compteur est chaque fois remis à 0 ? Bonne nouvelle : la réponse est ’non’ !

Rappel

Il est d’abord utile de rappeler les tranches de chargement (*) :

- 10 à 24.999 € : 1,90 %
- 25 à 49.999 € : 1,45 %
- 50 à 99.999 € : 1,00 %
- 100 à 149.999 € : 0,75 %
- 150.000 € et plus : 0,50 %

Ensuite un exemple

Vous faites un premier versement de 25.000 €. Vous avez donc des frais réduits à 1,45 %.

Si vous faites un versement complémentaire de 10.000 €, serez-vous à 1,90 % ? Non, car on l’assureur tient compte de la réserve déjà acquise, c’est à dire la somme de vos versements antérieurs, moins les frais, et augmenté ou diminué de l’évolution boursière.

En supposant que cette réserve soit de 26.000 € au moment du reversement, vous atteindrez 36.000 € et vous serez dans la tranche à 1,45 %. C’est ce taux qui sera appliqué à vos 10.000 € reversés.

Si vous faites plus tard un reversement de 20.000 €, en ajoutant la réserve qui sera par exemple de 40.000 €, vous atteindrez 60.000 € et ce versement de 20.000 € ne sera chargé qu’à 1 %.

Bref, la fidélité à long terme est récompensée...

Attention

Lorsque la réserve et le nouveau versement restent en-dessous de 100.000 €, c’est la compagnie qui effectue le calcul directement. Si la réserve et le nouveau versement passent au-dessus de 100.000 €, il faut impérativement nous prévenir avant le versement car l’application de la réduction de frais se fait par notre bureau. Et elle ne peut se faire à postériori ! A bon entendeur… :-)))


(*) Frais courtage + compagnie, hors taxe d’assurance.

Bienvenue sur notre site

Information, service, originalité, dynamisme, créativité : voilà les qualités qui résument notre activité en épargne, placements et assurances et que nos clients nous communiquent régulièrement (cliquez ici pour en savoir plus)

12 avril 2018
Le prix de nos services
Vous avez toujours voulu savoir quelle était notre rémunération sans avoir jamais oser le demander ? Dorénavant, ce point n’aura plus de secret pour vous ! Et (...)
Lire la suite.
Voir toutes les actualités
Contact | Plan du site | Recherche | Un site propulsé par SPIP et mis en toile par Vivao