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Fortuna : Les frais sur versements complémentairesArticle rédigé le 11 juin2018
Rappel Il est d’abord utile de rappeler les tranches de chargement (*) :
Ensuite un exemple Vous faites un premier versement de 25.000 €. Vous avez donc des frais réduits à 1,45 %. Si vous faites un versement complémentaire de 10.000 €, serez-vous à 1,90 % ? Non, car on l’assureur tient compte de la réserve déjà acquise, c’est à dire la somme de vos versements antérieurs, moins les frais, et augmenté ou diminué de l’évolution boursière. En supposant que cette réserve soit de 26.000 € au moment du reversement, vous atteindrez 36.000 € et vous serez dans la tranche à 1,45 %. C’est ce taux qui sera appliqué à vos 10.000 € reversés. Si vous faites plus tard un reversement de 20.000 €, en ajoutant la réserve qui sera par exemple de 40.000 €, vous atteindrez 60.000 € et ce versement de 20.000 € ne sera chargé qu’à 1 %. Bref, la fidélité à long terme est récompensée... Attention Lorsque la réserve et le nouveau versement restent en-dessous de 100.000 €, c’est la compagnie qui effectue le calcul directement. Si la réserve et le nouveau versement passent au-dessus de 100.000 €, il faut impérativement nous prévenir avant le versement car l’application de la réduction de frais se fait par notre bureau. Et elle ne peut se faire à postériori ! A bon entendeur… :-))) (*) Frais courtage + compagnie, hors taxe d’assurance. |
29 juin 2018
AFER Europe : versements familiaux Article rédigé le 29 juin 2018 Comme précisé dans notre article connexe, depuis quelques temps déjà , il n’est plus possible pour un adhérent (ou non) de verser (...) > Lire la suite. > Voir toutes les actualités |
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10 à 24.999 € : 1,90 %