Ligne bleue | Certificats : le questionnaire
Retour à la page d'accueil

Certificats : le questionnaire

Article rédigé le 6 juin 2018

Lors d’une souscription en certificats d’action de la Banque Triodos, si c’est un premier achat ou si, ancien client, vous n’avez plus achetĂ© de certificats depuis le 1 mars 2015, il vous sera demandĂ© de remplir un questionnaire (Ă  choix multiple) afin d’évaluer votre niveau de connaissance et expĂ©rience.

Cette procĂ©dure est simple mais peut susciter quelques interrogations. Eclaircissements !


Recevoir le questionnaire

En passant par notre intermĂ©diaire pour votre souscription, nous prenons d’abord un rendez-vous d’information pendant lequel nous vous remettons les documents officiels de la Banque pour bien comprendre ce qu’est un certificat d’action et pour vous en expliquer les modalitĂ©s.

Par la suite, en rendez-vous de souscription ou par mail / tĂ©lĂ©phone, nous procĂ©dons Ă  l’ouverture du compte-titres. Dans la foulĂ©e, nous vous envoyons le questionnaire.


Remplir le questionnaire

Ce document est composĂ© de 5 parties :

1. CoordonnĂ©es : il est prĂ©vu pour une personne, ce qui implique qu’en cas de co-titulariat, chaque titulaire doit remplir son propre questionnaire.

Notez que si vous recevez le document par mail de notre part, vous pourrez remplir cette partie sur PC, s’agissant d’un pdf remplissable.

2. Questions gĂ©nĂ©rales sur votre expĂ©rience : cette partie est personnelle et il n’y a pas de bonnes ou mauvaises rĂ©ponses.

3. Questions spĂ©cifiques sur votre expĂ©rience : ici aussi, vous aurez vite fait de remplir puisqu’il s’agit de savoir si vous avez dĂ©jĂ  souscrit en certificats et si oui, dans quelle proportion.

4. Questions sur vos connaissances : voir ci-dessous.

5. DĂ©claration finale et signature  : ne pas oublier de complĂ©ter les mentions demandĂ©es, Ă©videmment !


Vos connaissances

10 questions de connaissances vous sont posĂ©es avec chaque fois 4 rĂ©ponses possibles, dont une ’Je ne sais pas’.

Si vous ĂŞtes passĂ© par notre bureau, notre rendez-vous d’information aura clarifiĂ© les choses et vous devriez ĂŞtre capable de rĂ©pondre Ă  toutes les questions correctement. Si ce n’est pas le cas, parce que par exemple il s’est Ă©coulĂ© un certain temps entre nos explications et votre souscription effective, il existe deux aides bien utiles :

- La première, c’est le document d’information que nous vous aurons donnĂ© ou que vous pouvez tĂ©lĂ©charger sur le site de la Banque, dans l’onglet ’TĂ©lĂ©chargement’, brochure certificats d’action de la Banque Triodos. Toutes les rĂ©ponses aux 10 questions s’y trouvent.

- La seconde, c’est notre bureau. Mais attention : si nous clarifierons volontiers les questions parce qu’effectivement, avec l’expĂ©rience des clients, nous avons pu constater que la formulation de certaines donne lieu Ă  interprĂ©tation (*), nous ne rĂ©pondrons jamais Ă  votre place. En auto-Ă©cole, le moniteur n’est pas votre chauffeur !

Au final, le but Ă©tant Ă  l’Ă©vidence que vous compreniez la mĂ©canique et qu’en tant qu’investisseur, vous soyez parfaitement au courant des tenants et aboutissants de ce produit de placement.


(*) Exemple : Ă  la question ’Dans quels documents pouvez-vous trouver des informations gĂ©nĂ©rales et spĂ©cifiques claires ?’, une des rĂ©ponses possibles est : ’Dans la section financière du journal’. Nombreux sont les clients Triodos qui pensent qu’il s’agit du journal de la Banque, ’La couleur de l’argent’. Il n’en est rien puisque sont Ă©voquĂ©s ici les journaux comme l’Echo ou les pages Ă©conomiques des quotidiens type Le soir, La libre, etc.

Bienvenue sur notre site

Information, service, originalitĂ©, dynamisme, crĂ©ativitĂ© : voilĂ  les qualitĂ©s qui rĂ©sument notre activitĂ© en Ă©pargne, placements et assurances et que nos clients nous communiquent rĂ©gulièrement (cliquez ici pour en savoir plus)

3 juin 2018
Generali : Le calcul du rendement en branche 23
Nous avons rĂ©digĂ© un nouvel article Ă  propos de l’outil de suivi de votre contrat Generali et plus prĂ©cisĂ©ment des fonds de branche 23, en ce inclut bien sĂ»r le (...)
Lire la suite.
Voir toutes les actualités
Contact | Plan du site | Recherche | Un site propulsé par SPIP et mis en toile par Vivao