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Certificats : le questionnaire

Article rédigé le 6 juin 2018

Lors d’une souscription en certificats d’action de la Banque Triodos, si c’est un premier achat ou si, ancien client, vous n’avez plus achet√© de certificats depuis le 1 mars 2015, il vous sera demand√© de remplir un questionnaire (√† choix multiple) afin d‚Äô√©valuer votre niveau de connaissance et exp√©rience.

Cette proc√©dure est simple mais peut susciter quelques interrogations. Eclaircissements !


Recevoir le questionnaire

En passant par notre interm√©diaire pour votre souscription, nous prenons d’abord un rendez-vous d’information pendant lequel nous vous remettons les documents officiels de la Banque pour bien comprendre ce qu’est un certificat d’action et pour vous en expliquer les modalit√©s.

Par la suite, en rendez-vous de souscription ou par mail / t√©l√©phone, nous proc√©dons √† l’ouverture du compte-titres. Dans la foul√©e, nous vous envoyons le questionnaire.


Remplir le questionnaire

Ce document est compos√© de 5 parties :

1. Coordonn√©es : il est pr√©vu pour une personne, ce qui implique qu’en cas de co-titulariat, chaque titulaire doit remplir son propre questionnaire.

Notez que si vous recevez le document par mail de notre part, vous pourrez remplir cette partie sur PC, s’agissant d’un pdf remplissable.

2. Questions g√©n√©rales sur votre exp√©rience : cette partie est personnelle et il n’y a pas de bonnes ou mauvaises r√©ponses.

3. Questions sp√©cifiques sur votre exp√©rience : ici aussi, vous aurez vite fait de remplir puisqu’il s’agit de savoir si vous avez d√©j√† souscrit en certificats et si oui, dans quelle proportion.

4. Questions sur vos connaissances : voir ci-dessous.

5. D√©claration finale et signature  : ne pas oublier de compl√©ter les mentions demand√©es, √©videmment !


Vos connaissances

10 questions de connaissances vous sont pos√©es avec chaque fois 4 r√©ponses possibles, dont une ’Je ne sais pas’.

Si vous √™tes pass√© par notre bureau, notre rendez-vous d’information aura clarifi√© les choses et vous devriez √™tre capable de r√©pondre √† toutes les questions correctement. Si ce n’est pas le cas, parce que par exemple il s’est √©coul√© un certain temps entre nos explications et votre souscription effective, il existe deux aides bien utiles :

- La premi√®re, c’est le document d’information que nous vous aurons donn√© ou que vous pouvez t√©l√©charger sur le site de la Banque, dans l’onglet ’T√©l√©chargement’, brochure certificats d’action de la Banque Triodos. Toutes les r√©ponses aux 10 questions s’y trouvent.

- La seconde, c’est notre bureau. Mais attention : si nous clarifierons volontiers les questions parce qu’effectivement, avec l’exp√©rience des clients, nous avons pu constater que la formulation de certaines donne lieu √† interpr√©tation (*), nous ne r√©pondrons jamais √† votre place. En auto-√©cole, le moniteur n’est pas votre chauffeur !

Au final, le but √©tant √† l’√©vidence que vous compreniez la m√©canique et qu’en tant qu’investisseur, vous soyez parfaitement au courant des tenants et aboutissants de ce produit de placement.


(*) Exemple : √† la question ’Dans quels documents pouvez-vous trouver des informations g√©n√©rales et sp√©cifiques claires ?’, une des r√©ponses possibles est : ’Dans la section financi√®re du journal’. Nombreux sont les clients Triodos qui pensent qu’il s’agit du journal de la Banque, ’La couleur de l’argent’. Il n’en est rien puisque sont √©voqu√©s ici les journaux comme l’Echo ou les pages √©conomiques des quotidiens type Le soir, La libre, etc.

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