Avantages et inconvénients

Il est évident qu’un contrat mixte est plus facile. Il y a juste la contrainte de l’obligation de transfert total si cela se fait en épargne-pension avant la taxe anticipative. Ce n’est pas insurmontable. Ce qui l’est plus, c’est de trouver un tel contrat car ils ne sont pas légion. Et en plus, en trouver un qui propose un investissement en fonds éthique et/ou durable, cela devient franchement compliqué !

L’avantage sur ce plan revient aux contrats séparés, que l’on peut trouver nettement plus facilement. Un autre avantage est qu’on a alors le choix de l’émetteur et donc, des fonds. Car comme en Banque, la qualité d’un gestionnaire peut faire une sacrée différence à long terme. Et ceci sans compter l’aspect diversification de ses avoirs, ce qui peut parfois n’être pas négligeable en des temps parfois quelques peu troublés, même si l’on parle par définition de montants relativement faibles.

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